Corrispondenza transazioni con IA

Il motore di corrispondenza di Getbeel trova le connessioni tra transazioni bancarie e fatture. Ogni corrispondenza include un punteggio di affidabilita e un ragionamento chiaro.

Scenari di corrispondenza

Il motore IA classifica ogni transazione in uno dei tre scenari seguenti:

• Corrispondenza esatta -- Una transazione bancaria viene associata a una fattura esistente. Il risultato piu comune quando i tuoi registri sono aggiornati.
• Fattura mancante -- Un pagamento appare nell'estratto conto ma non esiste una fattura corrispondente. Questo potrebbe indicare una fattura mancante o non creata.
• Pagamento mancante -- Esiste una fattura ma non e stata trovata una transazione bancaria corrispondente. Questo puo significare che il pagamento non e stato ancora ricevuto o e stato omesso durante l'importazione.

Tipi di transazione

Getbeel riconosce i seguenti tipi di transazione nei tuoi estratti conto:

• Debito -- Pagamenti in uscita e spese
• Credito -- Pagamenti in entrata e depositi
• Bonifico -- Trasferimenti interni tra conti
• Commissione -- Spese bancarie, commissioni di servizio e commissioni
• Interessi -- Entrate o addebiti per interessi
• Altro -- Qualsiasi transazione che non rientra nelle categorie precedenti

Per impostazione predefinita, il motore di corrispondenza filtra solo le transazioni di debito (spese), poiche sono l'obiettivo di riconciliazione piu comune. Puoi passare a tutte le transazioni per includere entrate e altri tipi.

Corrispondenza esatta

La prima analisi cerca correlazioni perfette:

• Importo preciso -- Gli importi della transazione e della fattura sono identici
• Stessa data -- La data della transazione corrisponde esattamente alla data della fattura
• Riferimenti identici -- I numeri di riferimento sulla transazione e sulla fattura corrispondono

Queste ottengono i punteggi di affidabilita piu alti.

Corrispondenza fuzzy

Quando le corrispondenze esatte non vengono trovate, gli algoritmi fuzzy gestiscono:

• Prossimita degli importi -- Pagamenti parziali, arrotondamenti, commissioni bancarie e piccole discrepanze
• Flessibilita delle date -- Corrispondenza delle transazioni entro una finestra di 7 giorni per tenere conto dei ritardi di elaborazione
• Similarita dei nomi dei fornitori -- "Amazon Web Services" vs "AWS", "Acme Corp." vs "ACME CORPORATION"

Punteggio di affidabilita

• Alto -- Forte corrispondenza su piu segnali (importo, data, fornitore)
• Medio -- Buono su alcuni segnali, piu debole su altri
• Basso -- Possibile corrispondenza, necessita verifica manuale

Ragioni della corrispondenza

Ogni corrispondenza suggerita include un insieme di match_reasons con spiegazioni dettagliate in testo. Per esempio:

• "L'importo corrisponde esattamente (1.234,56 $)"
• "La data della transazione e entro 3 giorni dalla data della fattura"
• "Il nome della controparte e simile al fornitore: Acme Corp. (92% di similarita)"
• "Il numero di riferimento corrisponde parzialmente al numero di fattura INV-2026-0042"

Queste ragioni vengono visualizzate nell'interfaccia di revisione in modo che tu possa capire esattamente perche ogni corrispondenza e stata suggerita.

Differenze di importo

Quando gli importi non corrispondono perfettamente, la differenza viene evidenziata -- aiutandoti a individuare commissioni bancarie, pagamenti parziali o differenze di conversione valutaria.

Candidati multipli

Quando diverse fatture potrebbero corrispondere a una transazione, tutti i candidati vengono classificati per affidabilita. Tu scegli il migliore.